理財規劃師是什麼？

目前隨著中國的經濟發展，中國的職業型別細分化已經步入正軌，目前理財行業是一個比較熱門的行業，從業者越來越多。理財規劃師的出現，讓很多人不明就裡！今天我給大家介紹一下理財規劃師的一些基本情況。

操作方法

（01）理財規劃師是理財師的一個旁系，將理財師的職業更加的細分化，更加的專業化。理財師是給專門客戶理財的一種高階投資人員，理財規劃師則在客戶理財的巨集觀分析方面作出更大的貢獻。

（02）理財規劃師最早出現在美國的華爾街，這個職業主要是為客戶提供全面理財規劃，理財規劃師是專業投資人士，需要具有研究生以上的學歷，而且要有實際的操作經驗。

（03）理財規劃師的工作，主要是運用理財規劃的原理，把理財的不同品種綜合進行配置，把理財的一系列方法和技術，統一到一個點。這樣可以增加投資有效性，提高投資的合理性。

（04）理財規劃師需要把個人和家庭以及機構和中小企業等，不同的理財物件，分別進行有效的評估和規劃，為每一個不同的客戶提供綜合性理財服務，其中也包括諮詢型別的服務。

（05）理財規劃師需要具有經濟類學識，需要要全面掌握各種金融工具，同時能夠了解相關法律法規。需要對經濟模型和經濟架構公式十分的熟悉，而且能夠組織進行大規模的經濟模型製作。

（06）理財規劃師必須要為每一個客戶量身訂製適合他們的理財方案，同時要進行理財方面的實際操作，而且要根據經濟市場的不斷變化，隨時對方案進行完善和不斷修正中，保持較高的盈利模式。

（07）理財規劃師在客戶諮詢類的服務方面，要做切實的向客戶提供全方位的投資計劃，同時要做出專業理財投資方案，如果客戶有要求的話，那麼需要理財規劃師指導客戶理財。

（08）理財規劃師要全盤掌握各類金融衍生品的資訊，比如黃金市場、現貨原油交易、股票市場以及期貨市場等一系列的金融市場。同時要根據實際的市場變化，進行投資合理化和風險最低化的投資。

特別提示

理財規劃師的門檻很高，需要專業機構的資質認證！目前復旦大學、北京大學、浙江大學都是此類人才的培育基地！