理财规划师是什么？

目前随着中国的经济发展，中国的职业类型细分化已经步入正轨，目前理财行业是一个比较热门的行业，从业者越来越多。理财规划师的出现，让很多人不明就里！今天我给大家介绍一下理财规划师的一些基本情况。

操作方法

（01）理财规划师是理财师的一个旁系，将理财师的职业更加的细分化，更加的专业化。理财师是给专门客户理财的一种高级投资人员，理财规划师则在客户理财的宏观分析方面作出更大的贡献。

（02）理财规划师最早出现在美国的华尔街，这个职业主要是为客户提供全面理财规划，理财规划师是专业投资人士，需要具有研究生以上的学历，而且要有实际的操作经验。

（03）理财规划师的工作，主要是运用理财规划的原理，把理财的不同品种综合进行配置，把理财的一系列方法和技术，统一到一个点。这样可以增加投资有效性，提高投资的合理性。

（04）理财规划师需要把个人和家庭以及机构和中小企业等，不同的理财对象，分别进行有效的评估和规划，为每一个不同的客户提供综合性理财服务，其中也包括咨询类型的服务。

（05）理财规划师需要具有经济类学识，需要要全面掌握各种金融工具，同时能够了解相关法律法规。需要对经济模型和经济架构公式十分的熟悉，而且能够组织进行大规模的经济模型制作。

（06）理财规划师必须要为每一个客户量身订制适合他们的理财方案，同时要进行理财方面的实际操作，而且要根据经济市场的不断变化，随时对方案进行完善和不断修正中，保持较高的盈利模式。

（07）理财规划师在客户咨询类的服务方面，要做切实的向客户提供全方位的投资计划，同时要做出专业理财投资方案，如果客户有要求的话，那么需要理财规划师指导客户理财。

（08）理财规划师要全盘掌握各类金融衍生品的信息，比如黄金市场、现货原油交易、股票市场以及期货市场等一系列的金融市场。同时要根据实际的市场变化，进行投资合理化和风险最低化的投资。

特别提示

理财规划师的门槛很高，需要专业机构的资质认证！目前复旦大学、北京大学、浙江大学都是此类人才的培育基地！